שלום, שמי איציק אהרוני ואני מתכנן פיננסי מוסמך CFP, חבר בלשכת המתכננים הפיננסים בישראל, היא הלשכה המייצגת את הארגון הבינלאומי לתכנון פיננסי FPSB.
לפני 15 שנה, אני עצמי התמודדתי עם אותם שאלות ויצאתי לתהליך ארוך שבו צברתי ידע וניסיון רב בכל הקשור להיבט הפיננסי בחייו של האדם והמשפחה - כלכלת המשפחה, השקעות בשוק ההון בארץ ובעולם, מיסוי, ניהול סיכונים וביטוח, פנסיה. בין שאר הקורסים שביצעתי לאורך השנים, הנני בוגר קורס "תכנון פיננסי" מטעם BDO האקדמיה לפיננסים. כחבר לשכת המתכננים אימצתי את הקוד האתי של הארגון, קוד זה משתלב היטב עם הערכים האישיים בהם אני מאמין - האינטרס של הלקוח בקדימות, כנות ויושרה, אובייקטיביות, הגינות ושקיפות, מקצוענות, כשירות, סודיות וחריצות.
הנאמנות היחידה שלי היא לך בלבד הלקוח ואיני מקבל כל תגמול כספי או טובות הנאה מכל אדם וחברה אחרים.
מה נעשה בצ'ק אפ הפיננסי?
- נמפה את הסטטוס הנוכחי בהשקעות, פנסיה וביטוחים.
- נלמד על המכשירים הפיננסים השונים וההבדלים ביניהם - קופת גמל להשקעה, פוליסה פיננסית, תיק מיועץ בבנק, תיק השקעות עצמאי.
- למעוניינים, נלמד איך לנהל תיק השקעות עצמאי לבד על בסיס תורת ההשקעות הפסיבית (שע"פ מחקרים רבים היא הדרך הנכונה להשקעה בשוק ההון), על בסיס הנסיון העשיר המעשי שלי בהשקעות בשוק ההון ב 15 שנה האחרונות.
- נלמד עקרונות נכונים כיצד לבחור את המוצרים הפנסיונים שלך ועל פי עקרונות אילו, נתווה דרך לשיפור המצב הקיים, בהתאם למיפוי שבוצע, על מנת למקסם את התוצאות בתיק הפנסיוני שלך.
- נלמד על סוגי הביטוחים השונים ותפקידם ונוודא שיש לך כיסוי ביטוחי יעיל ואפקטיבי שייגן עליך בתרחישי קיצון.
- נבדוק מה המטרות שלך ונתאים את המכשירים הפיננסים הרלוונטים בהתאם לטווח ההשקעה, הסיכון הרצוי וההעדפות שלך.